Đầu Tư Hàng hóa phái sinh: Giao dịch vàng、bạc、dầu mỏ trên thị trường phái sinh cho người mới bắt đầu

Hàng hóa phái sinh - Công cụ đầu tư quan trọng nhưng ít được chú ý

Hàng hóa chiếm phần quan trọng trong đời sống và hàng hóa từ lâu là công cụ mua bán, trao đổi và đầu tư, đặc biệt là các loại hàng hóa có giá trị cao như vàng, bạc, dầu, nguyên liệu, năng lượng.

Trước đây, việc đầu tư hàng hóa chiếm nhiều thời gian và công sức. 

Lấy ví dụ, bạn muốn đầu tư vàng ở Việt Nam:

Cách phổ biến nhất là đến tiệm vàng, mua vàng miếng, vàng trang sức, đợi giá vàng tăng và bán ra.

Cách thứ hai, bạn có thể mua chứng chỉ vàng do công ty vàng bạc nhà nước (như SJC) phát hành.

Tuy nhiên, thực tế bạn có thể đầu tư vàng đơn giản, tiện lợi, chi phí thấp hơn. Đó chính là đầu tư vàng trên sàn vàng dưới dạng hàng hóa phái sinh.

Nếu bạn đang định đầu tư vàng, đầu tư bạc, dầu khí, vậy đây là bài viết dành riêng cho bạn.

Trong bài viết này, mình sẽ giới thiệu về thị trường hàng hóa phái sinh, cách đầu tư vàng, bạc, dầu khí, cà phê, lúa mì v.v dưới dạng hàng hóa phái sinh và tìm hiểu chi tiết các vấn đề như: 

- Những điều cần lưu ý để giao dịch vàng, bạc, dầu khí hiệu quả

- Có nên đầu tư vào hàng hóa phái sinh không?

- Đầu tư hàng hóa phái sinh có lừa đảo?

- Đầu tư hàng hóa phái sinh bắt đầu từ đâu?

Lưu ý: Nếu bạn muốn đầu tư vàng, bạc, dầu, v.v., sàn Mitrade là sàn được ASIC cấp phép giúp bạn dễ dàng tiếp cận các tài sản này tại Việt Nam.  

Phái sinh hàng hóa là một công cụ tài chính giúp bạn đầu tư vào một loại hàng hóa mà không cần sở hữu loại hàng hóa đó. Thông thường, giá của hàng hóa phái sinh sẽ mô phỏng và biến động giống như giá của hàng hóa trong thực tế.

Lấy ví dụ về vàng ở trên, trên thị trường hàng hóa phái sinh bạn có thể đầu tư dưới dạng:

■  Hợp đồng vàng tương lai - Bạn và người bán xác định mua/bán số lượng vàng, mức giá, thời gian, v.v. ở một thời điểm cụ thể trong tương lai. Các thông số này được các sở giao dịch hàng hóa quy định cụ thể.

■  Hợp đồng quyền chọn vàng - Cho phép bạn nắm quyền mua/bán (nhưng không bắt buộc) vào một ngày trong tương lai với mức giá đã xác định từ trước

■  Hợp đồng vàng CFD - Cho phép bạn ký quỹ với sàn giao dịch và thực hiện mua/bán vàng và kiếm tiền nhờ chênh lệch giữa giá lúc bạn mở lệnh và đóng lệnh.

✔️Kiếm tiền cả 2 chiều

Ưu điểm của giao dịch hàng hóa phái sinh ở chỗ, thị trường có tính 2 chiều: bạn có thể kiếm tiền khi tăng giá (đặt lệnh mua trước bán sau) và khi giảm giá (bán trước mua sau - Bán khống).

Ví dụ như hôm 9/11 vừa qua, khi Mỹ công bố tin vaccine covid-19 hiệu quả hơn 90%, giá vàng 10/11 lập tức giảm sâu, đây là cơ hội để bạn kiếm tiền nhờ bán khống. 

✔️ Sản phẩm đa dạng

Ngoài vàng, sàn giao dịch hàng hóa phái sinh còn nhiều loại hàng hóa khác như các kim loại quý (bạc, palladium), năng lượng (dầu brent, dầu WTI), nguyên liệu (bông sợi, cao su), nông sản (cà phê, lúa mì,...). 

✔️Thanh khoản cao, mua bán dễ dàng, đòn bẩy hỗ trợ

Nhờ vào sàn giao dịch hàng hóa phái sinh, nhà đầu tư cá nhân có thể tiếp cận, giao dịch các loại sản phẩm trên một cách dễ dàng hơn. Các tài sản hàng hóa phái sinh có nhiều ưu thế so với hàng hóa thông thường:

    ■ Bạn không phải đến tận nơi mua, bảo quản, dự trữ

    ■ Bạn có thể dùng đòn bẩy lên đến 1:100 trên sàn Mitrade

    ■ Tài sản có tính thanh khoản cao, mua bán linh hoạt

✔️ Tăng trưởng mạnh

Trong năm 2021, thị trường hàng hóa phái sinh tăng trưởng rất mạnh: chiếm 24% tổng khối lượng giao dịch của các sản phẩm phái sinh trên thế giới và riêng khu vực châu Á chiếm đến 56%. 

Điều này có thể do các kênh đầu tư như bất động sản, cổ phiếu,...không mang lại kết quả như kỳ vọng nên dòng tiền đổ vào thị trường hàng hóa phái sinh để tìm kiếm lợi nhuận và đa dạng hóa đầu tư.

Bạn có muốn trải nghiệm?  Bạn có thể mở tài khoản tại Broker và bắt đầu giao dịch demo.

  Trải nghiệm ngay  

Nhà đầu tư cá nhân ở Việt Nam có 2 cách để có thể đầu tư vàng, bạc, dầu mỏ, nguyên liệu…. Thông qua MXV hoặc môi giới quốc tế.

Cách thứ nhất là thông qua Sở Giao Dịch Hàng hóa (MXV) - đây là đơn vị tổ chức thị trường giao dịch hàng hóa tập trung cấp quốc gia, cho phép nhà đầu tư mua bán các loại hàng hóa quan trọng tại Việt Nam

➤ Ưu điểm: được nhà nước quản lý

➤  Khuyết điểm: phí thành viên rất cao, lên đến 150.000.000 VND/ năm. Phí giao dịch rất cao, đến 350.000 VND/ Lô chuẩn

Hình: Phí giao dịch một số hàng hóa trên MXV

Mức phí quá cao trên MXV là rào cản đối với các nhà đầu tư nhỏ. 

Do đó, nếu bạn muốn tập trung vào giao dịch mà không tốn kém quá nhiều các khoản thuế phí, bạn có thể giao dịch vàng, bạc, dầu khí...thông qua các nhà môi giới quốc tế uy tín, được cấp phép bởi Ủy ban chứng khoán loại 1 (ASIC, FCA,...) dưới dạng phái sinh.

Với cách này, bạn cần mở tài khoản trên sàn môi giới quốc tế, ký quỹ 1 khoản tiền để giao dịch hàng hóa. Tùy vào loại hàng hóa, bạn có thể dùng đòn bẩy đến 1:100 để mua/bán. ( trên Mitrade )

➤  Ưu điểm: được tổ chức quốc tế cấp phép, có thể dùng đòn bẩy, phí giao dịch rất thấp, không tốn phí thành viên

➤  Khuyết điểm: không sở hữu hàng hóa, đòn bẩy cao đi kèm rủi ro cao.

Hình: Phí giao dịch vàng (XAUUSD) trên sàn Mitrade được tính theo spread thả nổi khoảng 0.2%, tương đương 2 USD khi giao dịch 100 ounce vàng.

Nếu bạn chưa có kinh nghiệm trong giao dịch hàng hóa phái sinh, cách tốt nhất là mở tài khoản Demo (không mất phí) để luyện tập giao dịch vàng, bạc, dầu mỏ. 

>>Mở tài khoản Demo trên Mitrade

Bên dưới mình hướng dẫn bạn cách đầu tư kim loại bạc trên sàn Mitrade. 

Bước 1: Truy cập Mitrade, đăng ký tài khoản thật để giao dịch hàng hóa. 

Bước 2: Trên cột bên trái bạn chọn tài sản là Bạc. Trên biểu đồ giá Bạc, bạn có thể thay đổi thời gian, thêm các chỉ báo kỹ thuật vào biểu đồ để phân tích và dự đoán giá.

Bước 3: Đặt lệnh mua/bán tùy theo phân tích của bạn về giá bạc. 

Sau khi đặt lệnh, một hộp thoại sẽ mở ra giúp bạn thiết lập chi tiết khối lượng mua/ bán, đặt lệnh quản lý rủi ro (dừng lỗ, chốt lời,...)

Trong giao dịch này, mình đã mua 0.01 Lô bạc (1 ounce bạc), đòn bẩy tối đa Mitrade cung cấp cho mua bán bạc là 1:100, nên mình chỉ tốn khoảng 12.5 USD ký quỹ là có thể giao dịch được 1 lượng bạc. 

Bước 4: Xác nhận giao dịch. 

>>> Tại sao nên chọn Mitrade?

▶  0 phí hoa hồng, chênh lệch giá thấp

▶  Đòn bẩy lên đến 1:200, Không có phí ẩn

▶  Giao dịch 24 giờ, Thị trường toàn cầu

▶ Bảo vệ chống lại tài khoản dư cho phép bạn kiểm soát rủi ro

Giao Dịch trên Mitrade Ngay 

Đầu tư vào vàng, bạc, dầu khí và các loại hàng hóa không giống như đầu tư chứng khoán. Bạn không thể dùng các khái niệm như P/E, tỉ số EBITDA, dòng tiền...để đánh giá. 

Vậy làm sao để đầu tư vàng, bạc, dầu...một cách hiệu quả? Bên dưới là một số mẹo giúp bạn trong giao dịch vàng, bạc, hàng hóa nói chung.

Đầu tư với số lô nhỏ. Điều này giúp bạn tránh rủi ro khi thị trường biến động quá lớn.

Chú ý đến lãi suất thực tế (lãi suất thực = lãi suất ngân hàng - lạm phát). Nếu lãi suất thực tế dương, người ta có xu hướng giữ tiền mặt, trong khi lãi suất thực tế âm, nhà đầu tư sẽ đổ tiền vào vàng, bạc, làm giá các kim loại này tăng lên. 

Giá vàng và giá dầu tỉ lệ thuận. Ta cần dùng dầu để đào vàng thô, do đó nếu giá dầu tăng, giá vàng cũng sẽ tăng theo. 

Dù có rất nhiều chỉ báo kỹ thuật, tuy nhiên hiệu quả của chỉ báo kỹ thuật trên mỗi loại tài sản không giống nhau. Bạn nên kiểm tra hiệu quả của từng chỉ báo trước khi sử dụng trên một loại hàng hóa. Theo kinh nghiệm thực tế, các chỉ báo kỹ thuật khá chính xác cho vàng, bạc, dầu gồm: RSI, chỉ báo Stochastic, đường MA, các đường trendline.

Chú ý đến khối lượng giao dịch trên thị trường. Khối lượng tăng và giá tăng có thể chỉ ra thị trường đang tăng. Ngược lại, khối lượng giảm nhưng giá tăng, có thể chỉ ra thị trường đang kết thúc và có thể đảo chiều.

Sử dụng mô hình và các tỉ số để đánh giá xu hướng giá mang tính lâu dài hay tạm thời. Các mô hình thường dùng là Đầu- Vai, tỉ số vàng: bạc, tỉ số vàng: dầu.

Những điều trên không phải 100% những gì tác động đến giá vàng, bạc, dầu, tuy nhiên đây là những điều quan trọng nhất và bạn có thể sử dụng nhiều lần trong các giao dịch vàng bạc, hàng hóa. 

Gợi ý: Bạn có thể tận dụng phân tích kỹ thuật và khuyến nghị giao dịch trên Mitrade để đưa ra quyết định dễ dàng hơn.

Hình: Phân tích giá vàng, bạc và tư vấn kỹ thuật trên nền tảng Mitrade

Thị trường hàng hóa phái sinh là kênh đầu tư giúp bạn có thể giao dịch vàng, bạc, dầu mỏ, khí đốt … để kiếm lời, và thị trường này tuân theo nghị định 51/2018/NĐ-CP. 

Hàng hóa phái sinh có nhiều lợi thế so với hàng hóa vật lý, tuy nhiên cũng là thị trường rủi ro với nhà đầu tư chưa có kinh nghiệm. 

Xem thêm: Top 5 Cách Để Investing WTI Và Dầu Brent: Đầu Tư Dầu Thô Thế Giới

FAQ

1. Hàng hóa phái sinh có hợp pháp hay không?

Đầu tư hàng hóa phái sinh tại Việt Nam là lĩnh vực hợp pháp, theo nghị định 51/2018/NĐ-CP: “Điều 5: Thương nhân Việt Nam có quyền tham gia hoạt động mua bán hàng hóa qua Sở Giao dịch hàng hóa ở nước ngoài thông qua các Sở Giao dịch hàng hóa tại Việt Nam có liên thông với Sở giao dịch hàng hóa ở nước ngoài.”Đầu tư hàng hóa phái sinh được các bộ Công Thương, Tài Chính và cơ quan các cấp quản lý hoạt động mua bán, giao dịch thông qua các sở giao dịch được cấp phép. 

2. Hàng hóa phái sinh có lừa đảo hay không?

Thị trường hàng hóa phái sinh được quản lý bởi nhiều cơ quan nên ta có thể khẳng định đây là kênh đầu tư hợp pháp. 

Tuy nhiên, vẫn có những người lợi dụng thị trường hàng hóa phái sinh (cũng như những thị trường khác như chứng khoán, Forex) để lừa đảo. 

Điều quan trọng là bạn cần nhận biết, phân biệt được nhóm lừa đảo này với các kênh giao dịch uy tín.

3. Đầu tư hàng hóa phái sinh có an toàn không?

Bất kỳ hình thức đầu tư nào có lợi nhuận đều đi kèm với rủi ro, và mức độ rủi ro sẽ phụ thuộc phần lớn vào nhà đầu tư thay vì thị trường. 

Ví dụ, một mảnh đất có thể là khoản đầu tư lỗ với người này, nhưng lại là khoản lời với người khác. Giá vàng giảm có thể khiến người này mất tiền nhưng nhà đầu tư bán khống lại hưởng lợi. 

Thị trường hàng hóa phái sinh cũng vậy, lời lỗ đều phụ thuộc vào quyết định mua/bán của nhà đầu tư có đúng, phù hợp với thị trường hay không.