EUR/USD là gì? Cách kiếm lời khi giao dịch Các Cặp Tiền Euro trên thị trường ngoại hối

▼Xem xu hướng giá EURO/ ĐÔ LA MỸ/ EUR/USD

Sell    Buy

Euro và Đô la Mỹ là hai loại tiền tệ của hai nền kinh tế lớn nhất trên thế giới. Euro (Đồng tiền chung châu Âu) là đơn vị tiền tệ chính thức của 19 quốc gia thành viên của Liên minh châu Âu (bao gồm các nền kinh tế lớn như Đức, Pháp, Ý, Tây Ban Nha), với ký hiệu trên các sàn giao dịch ngoại hối là EUR. 

Trên thị trường ngoại hối, EURUSD (hoặc EUR/USD) là một trong số các cặp tỷ giá được giao dịch nhiều nhất, mạnh mẽ nhất chiếm hơn 50% khối lượng giao dịch trên sàn Forex.

Cặp tỷ giá EUR/USD trên thị trường Forex cho ta biết cần bao nhiêu đô la Mỹ (đồng định giá) để mua được một Euro (đồng yết giá). 

Ví dụ 1:  Nếu tỷ giá EUR/USD hiện tại là 1.3 và một nhà giao dịch đang có 250 EUR, vậy anh ấy có thể đổi được bao nhiêu USD với tỷ  giá hiện tại đó?

Đáp án: 250 EUR x 1.3 = 325 USD

EUR/USD là cặp tiền tệ được giao dịch nhiều nhất

Cặp tiền tệ EUR/USD là một trong những cặp tiền tệ quan trọng nhất và được giao dịch nhiều nhất. 

Vì liên minh châu Âu EU và Mỹ có mối quan hệ kinh tế chặt chẽ. Đối tác thương mại lớn nhất của EU là Mỹ, và đối tác thương mại lớn nhất của Mỹ là EU, do đó nhu cầu đổi Euro lấy USD và ngược lại rất lớn. 

Do tính thanh khoản cao của cả hai đồng tiền, điều này cũng đã làm cho cặp tiền này trở nên phổ biến với các nhà giao dịch cá nhân. 

Tương quan tỷ lệ thuận với đồng GBP

EUR có mối liên hệ tỷ lệ với Bảng Anh, dựa vào mối quan hệ kinh tế và chính trị chặt chẽ giữa nước Anh với EU, dù cho Anh đã chính thức rời EU vào năm 2020. Do đó, sự biến động của EUR thường sẽ tác động tỷ lệ thuận với Bảng Anh. 

Yếu tố quan trọng nhất ảnh hưởng đến tỷ giá hối đoái của đồng Euro là các chính sách do Ngân hàng Trung ương Châu Âu (ECB) đề ra, ngoài ra tỷ giá còn ảnh hưởng bởi lãi suất đồng Euro, trái phiếu chính phủ, , v.v. 

● Chính sách tiền tệ là yếu tố chính ảnh hưởng trực tiếp đến EUR / USD. Tại Liên minh châu, Ngân hàng Trung ương Châu Âu (ECB) phát hành tỷ giá hàng ngày. Đối với Mỹ, Cục Dự trữ Liên bang (FED) sẽ công bố lãi suất tám lần một năm; và với đô la Mỹ là đồng tiền dự trữ lớn nhất thế giới, tám lần này rất quan trọng đối với thị trường. 

● Dữ liệu kinh tế tác động đến tỷ giá Euro. Dữ liệu kinh tế chính của Liên minh châu Âu bao gồm: GDP, Tỷ lệ thất nghiệp, Chỉ số Sản xuất Công nghiệp, Thu nhập Trung bình, Chỉ số Giá Tiêu dùng của Eurozone (CPI), Chỉ số Nhà quản lý Mua hàng Sản xuất (PMI), cung tiền và các chỉ số khác. 

● Công bố về số lượng việc làm cũng rất quan trọng đối với cả hai nền kinh tế, vì chúng thường định hướng chính sách tiền tệ cho các Ngân hàng Trung ương. Để giảm tỷ lệ thất nghiệp, các ngân hàng trung ương thường giảm lãi suất.

Cả Cục Thống kê Lao động Mỹ và văn phòng Thống kê tại các nước EU đều công bố số liệu việc làm hàng tháng. Các số liệu này sẽ tạo nhiều biến động đối với cặp EUR/USD. 

● Trái phiếu châu Âu (Eurobond)： Lãi suất trái phiếu chính phủ của các nước thành viên EU, đặc biệt là hai nước lớn Đức và Pháp, cũng sẽ có tác động đến biến động của đồng Euro. Đặc biệt, Eurobond là trái phiếu phát hành bằng ngoại tệ, nên bạn cần phải chú ý đến loại ngoại tệ được phát hành là gì, có thể là USD hay JPY.

● Cuối cùng, cặp EUR/USD rất nhạy cảm với các tin tức chính trị trên thế giới và các nhà giao dịch nên theo dõi các sự kiện chính trị ở châu Âu và Mỹ, để tận dụng các yếu tố có thể dẫn đến sự biến động.

Có 2 cách để kiếm lợi nhuận khi giao dịch các cặp tỷ giá có Euro trên thị trường ngoại hối gồm: 

● Carry trade (giao dịch chênh lệch lãi suất) 

● Giao dịch Forex 

1. Giao dịch chênh lệch lãi suất (lãi suất qua đêm) 

Phương pháp giao dịch là mượn một loại tiền tệ có lãi suất thấp, sau đó chuyển sang loại tiền tệ có lãi suất cao để kiếm chênh lệch lãi suất giữa 2 loại tiền tệ. 

Để giao dịch có lợi nhuận, 2 loại tiền tệ phải có lãi suất chênh lệch đủ lớn. Do đó, chiến lược này thường được áp dụng với loại tiền tệ có lãi suất thấp (điển hình là JPY) và loại tiền tệ có lãi suất cao (như AUD, NZD, hoặc đô Nam Phi). Trong khi USD có lãi suất 1%, thì EUR có lãi suất -0,04%, do đó chiến lược này có thể không hiệu quả. 

2. Giao dịch Forex 

Giao dịch ngoại hối rất dễ hiểu. Đó là kiếm chênh lệch giá giữa hai loại tiền tệ. Ví dụ: khi tỷ giá EUR / USD là 1: 1,10, bạn đổi 1100 USD lấy 1000 EUR. 

Nếu EUR tăng giá và tỷ giá hối đoái EUR / USD trở thành 1: 1,20, bạn đổi 1000 EUR trở lại USD và cuối cùng bạn nhận lại được 1200 đô la, tức là bạn đã lời 100 đô la. 

Nếu đồng Euro giảm (hoặc đồng đô la Mỹ tăng), giao dịch sẽ bị lỗ. 

Trên thị trường ngoại hối, có ba cách để đầu tư vào EUR. 

1. Giao dịch thị trường giao ngay (spot trading) 

2. Giao dịch hợp đồng tương lai 

3. CFD (giao dịch ký quỹ) 

1. Giao dịch thị trường giao ngay 

Giao dịch trên thị trường giao ngay là giao dịch mua, bán Euro thường là giữa ngân hàng tại Việt Nam và khách hàng theo tỷ giá giao ngay tại thời điểm giao dịch. 

Do đặc điểm quản lý ngoại tệ chặt chẽ tại Việt Nam, bạn cần xuất trình đầy đủ các loại giấy tờ và chứng từ cung cấp đầy đủ thông tin về mục đích, số lượng, loại ngoại tệ, cũng như thời hạn thanh toán, chuyển tiền theo quy định hiện hành về quản lý ngoại hối. 

Do đó, giao dịch Euro trên thị trường giao ngay không phải là cách phù hợp để đầu tư, bởi vì mô hình giao dịch này cần nhiều thủ tục, mất nhiều thời gian nên sẽ kém hiệu quả. Trường hợp nếu mô hình có lợi nhuận, thì bạn cũng tốn kém nhiều vào chênh lệch tỷ giá mua - bán.

2. Giao dịch hợp đồng tương lai 

Hợp đồng tương lai ngoại hối là Là thỏa thuận giữa bên mua và bên bán về giá của một sản phẩm trong tương lai (trong trường hợp này là các cặp tỷ giá Euro) với mức giá được xác định trước. Các giao dịch hợp đồng kỳ hạn với tỷ lệ đòn bẩy cao. 

3. Hợp đồng CFD 

Cách đơn giản nhất để giao dịch các cặp tỷ giá Euro là sử dụng hợp đồng chênh lệch (CFD), 

CFD cho phép các nhà đầu tư tham gia thị trường với số vốn nhỏ. Thông qua đòn bẩy, bạn có thể tham gia vào thị trường bằng cách ký quỹ một số tiền nhỏ và mở lệnh giao dịch Mua hoặc Bán Khống. 

Khi bạn dự đoán giá của tài sản cơ sở tăng, bạn có thể mở lệnh mua (Long) và khi bạn dự đoán giá của tài sản cơ sở giảm, bạn sẽ mở lệnh Bán khống (Short). 

Khi nói về giao dịch CFD, điều quan trọng là phải chọn được sàn giao dịch phù hợp. Mitrade cung cấp 16 cặp tỷ giá Euro (EUR) phổ biến bao gồm: 

✅Đòn bẩy lên đến 1: 200 

Do tỷ giá hối đoái biến động nhỏ nên để có lợi nhuận, các giao dịch ngoại hối thường phải dùng đòn bẩy. Thông qua đòn bẩy, bạn có thể mở các giao dịch với sức mua lớn hơn số tiền thực có lên đến 200 lần trên Mitrade. 

✅ Giao dịch hai chiều, nắm bắt cơ hội dù thị trường tăng hay giảm 

Lợi ích của giao dịch ký quỹ là bạn có thể đặt lệnh mua hoặc bán khống, tùy thuộc vào dự đoán của mình. Nhờ vậy, bạn có cơ hội kiếm lợi nhuận bất kể điều kiện thị trường đang tăng hay giảm.

✅Công cụ để chốt lời, dừng lỗ và bảo vệ số dư âm 

Một trong các rủi ro lớn nhất của giao dịch ký quỹ là sử dụng đòn bẩy. Một biến động nhỏ có thể tăng gấp đôi lợi nhuận hoặc cũng có thể khiến bạn phải đóng lệnh đang mở ngay lập tức. 

Mitrade cung cấp đầy đủ công cụ quản lý rủi ro, giúp bạn dễ dàng thiết lập mức giá chốt lời và dừng lỗ, cùng với công cụ bảo vệ số dư âm (negative balance protection) đảm bảo rằng khoản lỗ của khách hàng sẽ không vượt quá số tiền gốc. 

Đồng thời, bạn cũng có thể đặt cảnh báo giá và điều chỉnh kích thước đòn bẩy, cho phép bạn giao dịch một cách linh hoạt. 

Mở tài khoản giao dịch ngay tại sàn Mitrade>>>

Sự kiện chính trị quan trọng hàng đầu trong năm 2022 đối với Dự báo tỷ giá EUR/USD là cuộc chiến tại Ukraine. Lạm phát tại Mỹ và chính sách Zero-Covid của Trung Quốc cũng là những yếu tố quan trọng. Những vấn đề này dự kiến vẫn sẽ biến động một cách khó lường trong thời gian. 

Do chiến sự tại Ukraine, giá nhiên liệu và lương thực tăng cao, khiến cho chi phí đầu vào của các ngành sản xuất tăng. Chính sách Zero-Covid khiến cho nền kinh tế của Trung Quốc đình trệ, đây là đối tác thương mại lớn thứ hai của EU. 

Nền kinh tế EU có thể bị đình trệ trong thời gian tới, vì vậy tỷ giá EUR/USD có thể giảm trong tương lai gần. Tình hình tại Ukraine sẽ ảnh hưởng lớn đến EU hơn nhiều so với Mỹ, khi mà EU phụ thuộc vào nguồn năng lượng (dầu, khí, than) từ Nga. 

Xem thêm:  Chiến lược giao dịch và Dự Đoán Xu Hướng Và Phân Tích Tỷ Giá EUR/USD

Trên Forex, chỉ số tương quan tiền tệ là một chỉ số vô cùng quan trọng trong quản lý danh mục đầu tư, đa dạng hóa, giảm rủi ro tài chính và nhân đôi các giao dịch có lợi. Chỉ số này thể hiện sự kết nối tương quan giữa cặp tỷ giá này so với cặp tỉ giá khác, và được các nhà giao dịch sử dụng để đạt được lợi ích tối đa khi giao dịch đồng thời nhiều cặp tỉ giá. 

Chỉ số này trải dài từ -1 đến +1, trong đó nếu số càng âm thì hai cặp tỉ giá sẽ di chuyển càng ngược chiều nhau. Ngược lại, nếu chỉ số càng dương, lúc này hai cặp tỉ giá sẽ di chuyển cộng hưởng cùng chiều. Nếu chỉ số bằng 0 (không có trên thực tế), thì hai cặp tỉ giá hoàn toàn không tương quan đến nhau.

Bên dưới là 10 chỉ số tương quan tiền tệ quan trọng của cặp EUR/USD đối với các cặp tiền tệ chủ yếu trên thị trường.

Ví dụ, khi cặp EUR/USD đang tăng trưởng, thì cặp NZD/USD sẽ cùng tăng trưởng theo ,nhưng cùng lúc đó, cặp USD/CHF sẽ tụt giảm. 

1. Tại sao tôi nên giao dịch cặp tỷ giá EUR/USD? 

Là một trong những cặp tiền tệ có tính thanh khoản cao nhất, phí chênh lệch (spread) thấp, tính thanh khoản cao và đầy đủ, và độ biến động vừa đủ từ đó giao dịch EUR / USD vừa ổn định vừa có lợi nhuận. 

Khi nói đến sự biến động, cặp EUR/USD thường giao dịch trong khoảng thời gian dài hơn khi so sánh với các cặp khác. Do đó, tăng tiềm năng sinh lời khi giao dịch cặp tiền này cũng cao hơn, mặc dù điều này cũng làm tăng độ rủi ro nhất định. 

2. Khi nào nên mua hoặc bán EUR/USD? 

Khi nhà giao dịch phân tích, dự đoán thấy rằng nền kinh tế Hoa Kỳ sẽ yếu đi (đồng USD sẽ giảm giá trị), lúc đó họ sẽ đặt lệnh MUA EUR/USD, với kì vọng là đồng EUR sẽ tăng giá trị.

Ngược lại, khi họ dự đoán rằng kinh tế Hoa Kỳ sẽ mạnh lên, và đồng Euro sẽ yếu đi, lúc này họ sẽ đặt lệnh BÁN EUR/USD, với kì vọng đồng EUR sẽ giảm giá trị. 

3. Chiến lược tốt nhất để giao dịch EUR / USD là gì? 

Có một số chiến lược hiệu quả để giao dịch EUR/USD. Việc lựa chọn chiến lược sẽ phụ thuộc vào hành động thị trường ở thời điểm giao dịch (ví dụ: giao dịch theo xu hướng hay giao dịch range trading), cũng như khẩu vị rủi ro và tâm lý giao dịch. 

Một chiến lược phổ biến là giao dịch theo các điểm phá vỡ giá (breakout). Chiến lược này có hiệu quả vì cặp EUR / USD có xu hướng di chuyển rất mạnh sau các breakout. Một chiến lược phổ biến khác là tập trung vào các báo cáo tin tức xảy ra sau các thông tin quan trọng từ Mỹ và châu Âu.

Lời kết

Hy vọng sau bài viết này, bạn sẽ hiểu rõ về cặp tiền tệ EUR/USD.  Để thuần thục các chiến lược giao dịch Forex, tốt nhất bạn nên mở một tài khoản Demo trên Mitrade để luyện tập và cải thiện kinh nghiệm của bản thân trên thị trường FX.

Mitrade là sàn giao dịch đa tài sản, trong đó cung cấp giao dịch forex, stocks, tiền điện tử. Bạn có thể mua, bán, giao dịch ký quỹ forex để kiếm lợi nhuận nhờ biến động giá hàng ngày.