Truy cập vào MitradeGiao dịch với Mitrade WebGiao dịch với ứng dụng MitradeGiao dịch với ứng dụng Mitrade
Quét để tải xuống
Chính sách biên tậpVề Chúng Tôi
Mitrade LogoChuyên sâu

Hiểu Rõ Về Cơ Quan Quản Lý Và Cấp Phép Forex

Tác giả
|Cập nhật 08/07/2022 07:00
266

Các Sàn Giao Dịch Forex Có Được Cấp Phép Và Hợp Pháp Không?

16572594356786

“Giao dịch Forex có hợp pháp và an toàn hay không” là thắc mắc của rất nhiều nhà giao dịch mới tại Việt Nam. Quy định của luật pháp Việt Nam hiện nay chưa có hành lang pháp lý về giao dịch ngoại hối đối với nhà đầu tư cá nhân. Do đó, nhà đầu tư hoàn toàn chịu trách nhiệm về hoạt động giao dịch của mình. 


Ở nhiều nước phát triển, giao dịch Forex là hoạt động đầu tư tài chính phổ biến, do đó họ có những cơ quan do chính phủ thành lập (hoặc được ủy quyền) để quản lý, giám sát các sàn giao dịch ngoại hối. Là nhà đầu tư tại Việt Nam, bạn cần biết rõ về những cơ quan quản lý và cấp phép này (tiêu biểu như FCA, ASIC, FINMA, NFA, CySEC,...), để từ đó lựa chọn được sàn môi giới được cấp phép và giao dịch hợp pháp, an toàn.


Vai Trò Của Các Cơ Quan Quản Lý Thị Trường Ngoại Hối

Cơ quan quản lý là gì? Thật ra, các cơ quan quản lý thị trường tài chính hoạt động trên nhiều lĩnh vực, ví dụ như ngân hàng, đầu tư, thẻ tín dụng, môi giới, bảo hiểm, vay vốn, hưu trí… tương tự như các cơ quan quản lý hoạt động ngân hàng, tài chính tại Việt Nam.

Trong bài viết này, chúng ta chỉ đi sâu vào các cơ quan quản lý sàn giao dịch ngoại hối quốc tế.

Mục đích lập ra các cơ quan này là để giảm rủi ro đầu tư cho nhà đầu tư, ví dụ như cung cấp thông tin minh bạch, quản lý quảng cáo, quản lý tình trạng tài chính của sàn giao dịch, quản lý rủi ro, phòng ngừa tội phạm tài chính. 

Một số cơ quan quản lý còn có thể rút giấy phép kinh doanh nếu thành viên đăng ký (sàn giao dịch) không đạt tiêu chuẩn, yêu cầu tắt website…

Đối với nhà giao dịch cá nhân, vai trò lớn nhất của cơ quan quản lý là để:

Giúp xác nhận độ uy tín của sàn giao dịch ngoại hối

Để thông qua thẩm định và cấp giấy phép từ cơ quan quản lý, sàn giao dịch ngoại hối cần đạt đủ điều kiện về tài chính, vốn, quy tắc giao dịch, bảo vệ khách hàng. Chỉ khi sàn giao dịch đạt đủ yêu cầu, cơ quan quản lý mới cấp giấy phép hoạt động (Và thẩm định định kỳ) cho sàn Forex.

Thực tế, các sàn giao dịch Forex tốn kém rất nhiều tiền để đạt được giấy phép từ một cơ quan quản lý và phải tuân theo quy định giám sát chặt chẽ, nhưng lợi ích là họ sẽ được lòng tin của nhà đầu tư.

Đảm bảo an toàn cho nguồn tiền của khách hàng

Thông thường, nguồn vốn từ khách hàng gửi lên sàn Forex sẽ được gửi và quản lý bằng tài khoản ngân hàng tách biệt với nguồn vốn của sàn Forex. Do đó, nguồn vốn của nhà đầu tư và của sàn Forex hoàn toàn độc lập với nhau. Giả sử sàn Forex kinh doanh thua lỗ, thì nguồn vốn của khách hàng sẽ không bị lạm dụng để bù lỗ chi phí kinh doanh của sàn, đảm bảo vốn đầu tư của khách hàng luôn được an toàn.


Vấn Đề Với Giấy Phép Từ Các Cơ Quan Quản Lý

1657259592381

Một các thẳng thắn mà nói, việc có được giấy phép từ các cơ quan quản lý hàng đầu là cực kỳ quan trọng, nhưng cũng là con dao hai lưỡi. Lý do là cơ quan quản lý càng chặt chẽ, nguồn tiền của khách càng an toàn, nhưng điều kiện giao dịch cũng trở nên khó khăn hơn.

Vấn đề thường gặp nhất là giới hạn đòn bẩy tối đa, điều này giúp giảm tỉ lệ rủi ro nhưng sẽ gây khó khăn đối với các giao dịch cần đòn bẩy lớn (như Forex). 

Để giải quyết vấn đề này, hầu như các sàn Forex đều sở hữu nhiều giấy phép hoạt động, cung cấp sự an toàn mà khách hàng mong muốn , và có thể linh hoạt ở các điều kiện giao dịch.

Nói cách khác, các sàn Forex ưu tiên đăng ký cấp phép từ các cơ quan quản lý loại I (như FCA, ASIC), và đồng thời hoạt động với các công ty con có giấy phép từ các cơ quan quản lý loại thấp hơn. Tùy theo nhu cầu của khách hàng, sàn Forex sẽ cung cấp điều kiện giao dịch linh hoạt dưới những giấy phép khác nhau.

16572596436944

Mitrade là tên thương hiệu của Mitrade Global Pty Ltd, một công ty được ủy quyền và quản lý bởi Ủy ban Đầu tư và Chứng khoán Úc (ASIC). Với tài khoản hoạt động dưới giám sát của ASIC, Mitrade cung cấp đòn bẩy tối đa là 1:30 cho nhà giao dịch.

16572596508017

Mitrade Holding Ltd, được ủy quyền và quản lý bởi Cơ quan Tiền tệ Đảo Cayman (CIMA), như được hiển thị trên sổ đăng ký của cơ quan quản lý ở trên. Với tài khoản hoạt động dưới giám sát của CIMA, Mitrade có thể cung cấp đòn bẩy tối đa là 1:200. 

Xem thêm     Đăng ký ngay    Windows/ App IOS/ Android  


Việc sở hữu giấy phép ở nhiều cấp độ khác nhau giúp sàn Forex cung cấp điều kiện giao dịch linh hoạt cho bạn. Tuy nhiên, giấy phép hoạt động xét cho cùng chỉ là một trong các tiêu chuẩn để đánh giá sàn Forex uy tín, bạn cần phải cân nhắc lịch sử hoạt động, danh tiếng sàn Forex, nền tảng giao dịch đơn giản, sản phẩm phù hợp nhu cầu đầu tư..


Danh sách các cơ quan quản lý và giám sát thị trường ngoại hối

Lưu ý về cơ quan quản lý và giám sát

Một vấn đề bạn cần lưu ý là các cơ quan quản lý và giám sát tại thị trường Hoa Kỳ và các quốc gia khác sẽ hoạt động tách biệt như 2 hệ thống. Lý do là vì chính sách tại Hoa Kỳ không ủng hộ công dân nước họ giao dịch ngoài nước. 

Bạn sẽ dễ dàng nhận thấy, các sàn giao dịch nổi tiếng tại Mỹ như Firstrade Firstrade , IB Interactive Brokers không PR tại thị trường toàn cầu, mặc dù họ được cấp phép chính từ FINRA - Cơ quan quản lý ngành tài chính Hoa Kỳ.

Hay các sàn nổi tiếng tại khu vực châu Âu, châu Úc cũng không cung cấp dịch vụ cho công dân Hoa Kỳ.

16572596829441

Vấn đề thứ hai (rất quan trọng) là hiện nay có nhiều sàn Forex lừa đảo, tạo trang web, lấy tên thương hiệu gần giống với các sàn uy tín, thậm chí ngụy tạo giấy phép từ các cơ quan quản lý để lừa đảo người dùng. Nếu bạn muốn đảm bảo chính xác thông tin, bạn cần kiểm tra giấy phép trực tiếp từ trang web của các cơ quan giám sát, địa chỉ website chính xác, địa chỉ đăng ký hoạt động. Bên dưới là danh sách và website các cơ quan giám sát toàn cầu, hãy lưu lại bài viết này để dễ dàng kiểm tea bất kỳ sàn Forex nào nhé!.

Danh sách các cơ quan quản lý và giám sát quan trọng 

Các cơ quan quản lý và giám sát hoạt động môi giới giao dịch ngoại hối được chia thành nhiều cấp bậc, trong đó FCA (Anh), FSA (Nhật), ASIC (Úc) là những tổ chức quy định chặt chẽ hàng đầu.

Các sàn Forex lớn, thâm niên hoạt động lâu năm thường sẽ có vài giấy phép hoạt động, nhưng ít nhất sẽ có một trong các giấy phép từ các tổ chức này. 

Cơ quan quản lý tài chính của Vương quốc Anh (FCA)

FCA website

Tra cứu tên công ty hoặc số đăng ký trên FCA

Ủy ban Đầu tư và Chứng khoán Úc (ASIC)

ASIC website

Tra cứu tên công ty hoặc số đăng ký trên ASIC

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Síp (CySEC)

CySEC website

Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính Thụy Sĩ (FINMA)

FINMA website

Các cơ quan giám sát dưới đây chỉ bảo vệ khách hàng là công dân quốc gia họ, đồng thời cũng không cho phép nhà môi giới chủ động tìm kiếm khách hàng quốc tế. Do đó, các giấy phép dưới đây chỉ mang tính tham khảo.

Ủy ban hàng hóa tương lai Hoa Kỳ (CFTC)

CFTC website


So Sánh Cấp Độ Quản Lý Các Cơ Quan Quản Lý Và Giám Sát

1657259832232

Như đã đề cập, các cơ quan quản lý được phân loại thành nhiều cấp bậc. Bảng dưới đây so sánh cấp độ quy định chặt chẽ giữa các cơ quan quản lý và giám sát thị trường Forex toàn cầu.


Cấp độ quản lý chặt chẽ

Cơ quan quản lý và cấp phép

Cao

  1. Ủy ban Đầu tư và Chứng khoán Úc (ASIC) - Úc

  2. Tổ chức quản lý ngành đầu tư của Canada (IIROC) - Canada

  3. Ngân hàng Trung ương Ireland (CBI) - Ireland

  4. Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản (JFSA) - Nhật Bản

  5. Cơ quan tài chính Singapore (MAS) - Singapore

  6. Cơ quan quản lý thị trường tài chính (FMA) - New Zealand

  7. Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính Thụy Sĩ (FINMA) - Thụy Sĩ

  8. Cơ quan quản lý tài chính (FCA) - Vương quốc Anh (Anh)

  9. Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai (CFTC) - Hoa Kỳ

Trung bình

  1. Ủy ban Điều tiết Ngân hàng Trung Quốc (CBRC) - Trung Quốc

  2. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Síp (CySEC) - Cyprus

  3. Sở giao dịch chứng khoán quốc gia (NSE) - Ấn Độ

  4. Cơ quan chứng khoán Israel (ISA) - Israel

  5. Ngân hàng Trung ương Nga (CBR) - Nga

  6. Ủy ban Dịch vụ Tài chính Nam Phi (FSB) - Nam Phi

  7. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (Thái Lan) - Thái Lan

  8. Cơ quan Dịch vụ Tài chính Dubai (DFSA) - Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất

Thấp (Offshore)

  1. Ủy ban Chứng khoán Bahamas (SCB) - Bahamas

  2. Ủy ban Dịch vụ Tài chính Quốc tế (IFSC) - Belize

  3. Cơ quan tiền tệ Bermuda (BMA) - Bermuda

  4. Ủy ban Dịch vụ Tài chính Quần đảo Virgin thuộc Anh (FSC) - Quần đảo Virgin thuộc Anh

  5. Cơ quan tiền tệ Quần đảo Cayman (CIMA)) - Quần đảo Cayman

  6. Mauritius Financial Services Commission (FSC) - Mauritius

  7. Ủy ban Dịch vụ Tài chính Vanuatu (VFSC) - Vanuatu


Các cơ quan quản lý và giám sát loại I

Các cơ quan quản lý loại I có yêu cầu chặt chẽ về nguồn vốn hoạt động của công ty đăng ký (thường rất cao, lên đến 20 triệu USD), phí đăng ký thường niên cao, và thông tin minh bạch, đòn bẩy cũng thấp hơn. 


Cơ quan quản lý

logo

Xếp loại

Đòn bẩy tối đa

Bản chất

1. US NFA

AAA

1:50

cơ quan độc lập

Giới thiệu

Tháng 9,1981, Cơ Quan Quản Lý Giao Dịch Hàng Hóa Tương Lai Hoa Kỳ (CFTC) ủy quyền cho NFA làm đơn vị quản lý.

Hiện tại, chỉ 8 công ty giao dịch ngoại hối, 5 sàn giao dịch và 4 sàn giao dịch cá nhân được NFA cấp phép.

Chương trình bảo vệ nhà đầu tư: nhà đầu tư có thể gửi khiếu nại đến NFA để nhận bồi thường (chỉ dành cho công dân Hoa Kỳ)

Sàn Forex tiêu biểu

IG.com

Forex.com

OANDA

InteractiveBroker

2. FCA

AAA

1:30

cơ quan chính phue

Giới thiệu

FCA được thành lập từ 1997, là cơ quan do chính phủ Anh lập ra để quản lý sàn giao dịch ngoại hối (đòn bẩy tối đa 1:30).

Hiện tại, có khoản 350 sàn Forex đạt giấy phép từ FCA.

Bảo vệ nhà đầu tư: lên đến 50,000 Bảng Anh mỗi nhà đầu tư trường hợp sàn giao dịch bị phá sản.

Sàn Forex tiêu biểu

IG.com

Thinkmarkets

OANDA

Pepperstone

3. ASIC

AAA

1:30

cơ quan chính phue

Giới thiệu

ASIC được thành lập từ 1998, là cơ quan do chính phủ Úc thành lập để điều tiết thị trường tài chính tại Úc.

Hiện tại, có khoản 440 sàn giao dịch đạt giấy phép từ ASIC

Bảo vệ nhà đầu tư: lên đến 500,000 đô Úc.

Sàn Forex tiêu biểu

Mitrade.com

Thinkmarkets

Pepperstone

OANDA

4. FINMA

AAA

1:100

cơ quan chính phủ

Giới thiệu

Thành lập từ 2009, FINMA do chính phủ Thụy Sĩ thành lập.

Bảo vệ nhà đầu tư: lên đến 100,000 Francs Thụy Sĩ

Sàn Forex tiêu biểu

Saxo Bank

IG.com

Swissquote


5. FSA

AAA

1:25

cơ quan chính phủ

Giới thiệu

FSA là cơ quan điều tiết toàn bộ thị trường tài chính tại Nhật

Bảo vệ nhà đầu tư: chỉ dành cho công dân Nhật Bản.

Sàn Forex tiêu biểu

IG.com

ThinkMarkets

OANDA



Các cơ quan quản lý Offshore

Bên cạnh đó, các cơ quan quản lý đăng ký tại khu vực thiên đường thuế (hay thường gọi là Offshore), thường có yêu cầu dễ hơn, vốn hoạt động thấp (chỉ vài chục nghìn USD) chi phí hàng năm cũng thấp (từ 600 - 2500 USD) và quy trình đơn giản hơn. 

Vì những yêu cầu khá đơn giản như vậy, thật khó để các sàn Forex chỉ có giấy phép từ cơ quan offshore đảm bảo sự an toàn cho nhà đầu tư. 

Tuy nhiên, để tăng độ linh hoạt (nhất là về đòn bẩy) hầu như các sàn Forex đều đăng ký giấy phép offshore, bên cạnh giấy phép chính.


Làm sao để chọn sàn Forex đủ uy tín?

Cách tốt nhất để chọn sàn Forex đủ uy tín là bạn cần đánh giá một cách tổng thể về quy mô cũng như danh tiếng của sàn giao dịch. Bên cạnh đó, giấy phép từ cơ quan quản lý loại I là ưu tiên hàng đầu.

Nếu sàn Forex đã có giấy phép từ FCA, ASIC,...thì các giấy phép offshore sẽ cung cấp thêm sự linh hoạt trong đòn bẩy.

Nếu một sàn Forex chỉ đạt giấy phép offshore mà không có giấy phép từ các cơ quan loại I, tốt hơn là bạn nên cân nhắc thật cẩn thận.

Lấy ví dụ sàn Mitrade.com, sàn đạt giấy phép quản lý từ ASIC và CIMA. Giấy phép từ ASIC yêu cầu sàn phải có tài sản tối thiểu 1 triệu đô Úc (tiền mặt), tách biệt nguồn vốn công ty và tiền của khách hàng. Úc còn là khu vực nổi tiếng toàn cầu về giao dịch ngoại hối.

Giấy phép từ cơ quan loại I giúp tăng độ tin cậy, trong khi giấy phép từ cơ quan offshore giúp tăng đòn bẩy và giảm phí giao dịch. 

Nếu bạn cần sàn giao dịch được giấy phép từ cả hai nhóm cơ quan này, bạn có thể bắt đầu tại Mitrade.


>>>Mở tài khoản tại Broker và bắt đầu giao dịch demo

mitrade app




Next:  Giấy phép ASIC là gì? Tại sao cần chọn giao dịch trên sàn được được giấy phép ASIC?


1.  Chơi Forex ở đâu? Có lừa đảo không? Hướng dẫn mở tài khoản forex chi tiết nhất


2. Giao dịch ngoại hối: Top 13 các sàn Forex uy tín nhất Việt Nam


3. Đầu tư vàng - So sánh top 5 sàn giao dịch vàng Forex tốt nhất trên thế giới



Về Mitrade

Mitrade là nhà môi giới được cấp phép và kiểm soát từ ASIC và CIMA, giúp nhà đầu tư dễ dàng tiếp cận thị trường và giao dịch với số vốn nhỏ. Với phần mềm Mitrade, bạn có thể:

◆ Tài sản có dể giao dịch: Tiền tệ, chỉ số, cổ phiếu, vàng, tiền điện tử, v.v.

Giao dịch T+0, Mua khống hoặc bán khống

Đòn bẩy linh hoạt 1~200

0 phí hoa hồng,  spread thấp

Tập giao dịch với 50,000 USD tiền ảo

Mitrade cung cấp nhiều phương thức gửi tiền: Visa/Mastercard, Internet Banking, Momo, Thẻ ATM.  Số tiền tối thiểu mỗi lần nạp rút là $50. Bắt đầu giao dịch ngay>


* Xin lưu ý rằng bất cứ hình thức đầu tư nào đểu liên quan đến rủi ro, bạn có thể nhấp vào PDS của Mitrade để tìm hiểu rõ hơn về rủi ro trong giao dịch. Nội dung của bài viết này chỉ mang tính tham khảo và độc giả không nên sử dụng bài viết này như bất kỳ cơ sở đầu tư nào. Mitrade không tư vấn tài chính và tất cả mọi sản phẩm cung cấp đều trên cơ sở thực thi. 

Mitrade
Mitrade là công ty công nghệ tài chính được quản lý bởi tổ chức uy tín, chuyên cung cấp giao dịch Hợp đồng chênh lệch(CFDs). Mang đến trải nghiệm dễ dàng và thuận tiện cho các nhà đầu tư.
Các bài viết nóng
Được đọc nhiều nhất
Mới nhất
  • Nguyên bản
  • Chiến lược giao dịch
  • Được đọc nhiều nhất
    Mới nhất
Không tìm thấy dữ liệu
Mitrade Logo
Chuyên sâu
Cung cấp nội dung thông tin đầy đủ với chất lượng cao cho các nhà đầu tư toàn cầu

Cảnh báo rủi ro: Giao dịch có thể dẫn đến mất toàn bộ vốn của bạn. Giao dịch phái sinh OTC có thể không phù hợp với tất cả mọi người. Vui lòng xem xét PDS, FSG, Tuyên bố công bố rủi ro và Thỏa thuận khách hàng của chúng tôi trước khi sử dụng các dịch vụ của chúng tôi và đảm bảo rằng bạn hiểu các rủi ro liên quan. Bạn không sở hữu hoặc có bất kỳ quan tâm đến các tài sản cơ bản.

Mở rộng