BÀI10: Đòn bẩy và ký quỹ- Tìm hiểu về FX trading và các chiến lược dùng đòn bẩy hiệu quả

Phần đông các nhà giao dịch đều dùng đòn bẩy và Ký quỹ khi giao dịch Forex.

Forex là thị trường tài chính quy mô lớn nhất thế giới và cũng là nơi các đòn bẩy tài chính được sử dụng triệt để nhất. Phần đông các nhà giao dịch đều dùng đòn bẩy khi giao dịch Forex, và rất nhiều nhà môi giới tập trung quảng cáo về tỷ lệ đòn bẩy Forex tốt nhất trên phương tiện truyền thông, khiến cho mọi người đều nghĩ rằng giao dịch Forex luôn dùng đòn bẩy. Trên thực tế, bạn có thể dùng hoặc không dùng đòn bẩy trong giao dịch Fx, dù số lượng người không dùng đòn bẩy chiếm tỷ lệ nhỏ hơn.

Tuy đòn bẩy là công cụ hiệu quả giúp đạt lợi nhuận lớn, nhưng đôi khi đó lại là nguyên nhân khiến bạn cạn túi nếu không biết quản lý rủi ro. Vậy, đòn bẩy trong forex là gì? Cần ký quỹ bao nhiêu để dùng đòn bẩy?...Hãy cùng nhau làm rõ các vấn đề về giao dịch đòn bẩy và ký quỹ trong Forex.

Đòn bẩy là gì? leverage là gì? 

Đòn bẩy Forex là công cụ giúp bạn mở vị thế lớn với số tiền nhỏ, từ đó tối đa lợi nhuận. Tuy nhiên đòn bẩy cũng đi kèm rủi ro. Khi dùng đòn bẩy càng cao, lợi nhuận và rủi ro đều được khuếch đại như nhau.

Ví dụ, nếu bạn đầu tư $1000 vào cặp tỉ giá EUR/USD và dùng đòn bẩy 1:200, bạn có thể mở vị thế lớn gấp 200 lần so với số tiền ban đầu, là $200.000. 

Ký quỹ là gì? Margin là gì? 

Số tiền cần thiết để thực hiện một giao dịch Forex được gọi là ký quỹ. Tiếp theo ví dụ bên trên, để mở vị thế $200.000, bạn sẽ cần ký quỹ 0.5% số tiền (là $1000).

Ký quỹ có hai vai trò, vừa giúp bạn mở vị thế lớn với số tiền nhỏ (thông qua đòn bẩy) vừa chi trả khi bạn thua lỗ. 

Mỗi nhà môi giới cần số tiền ký quỹ khác nhau đối với từng loại công cụ, tùy thuộc vào độ biến động của công cụ đó và các yếu tố khác.

Mối quan hệ giữa đòn bẩy và ký quỹ trong forex

Đòn bẩy và ký quỹ đều là cùng một khái niệm, chỉ là ở hai góc nhìn khác nhau. Thật ra, đòn bẩy và ký quỹ có mối quan hệ nghịch đảo.

Đòn bẩy = 1 / ký quỹ

Ví dụ, nếu số tiền ký quỹ cần là 1%, vậy đòn bẩy = 1 / 1% = 100. Vậy tỷ lệ đòn bẩy là 1: 100

Ví dụ khác, nếu số tiền ký quỹ cần là 2%, vậy đòn bẩy = 1/ 2% = 50. Lúc này tỷ lệ đòn bẩy là 1: 50

Giao dịch với đòn bẩy giúp bạn kiểm soát số tiền lớn hơn nhiều lần so với số tiền ký quỹ hiện có trong tài khoản của mình.

Ví dụ, nếu nhà môi giới cung cấp cho bạn đòn bẩy với tỷ lệ 1: 50 trong một giao dịch nào đó, nghĩa là với mỗi $1 trong tài khoản giao dịch của mình, bạn có thể kiểm soát lên đến $50.

Nếu bạn có $200 trong tài khoản, bạn có thể giao dịch Forex lên đến $10000. Khi đó, trên lý thuyết thì nhà môi giới sẽ cho bạn mượn số tiền đó để đặt vị thế. Nếu không có đòn bẩy, bạn phải đặt vào tài khoản số tiền $10000.

Ngoài việc giúp bạn đặt vị thế lớn hơn nhiều lần so với số tiền bạn thực có, công cụ đòn bẩy còn giúp bạn khuếch đại lợi nhuận. 

Ví dụ, nếu bạn ký quỹ $100 để mở một vị thế là $20.000 (đòn bẩy 1:200), và vị thế của bạn tăng được 2% lợi nhuận, lúc này bạn sẽ kiếm được $400. Nếu không dùng đòn bẩy, bạn chỉ kiếm được 2% của số tiền $100 mà thôi.

Giao dịch Forex với đòn bẩy là giao dịch hoàn toàn hợp pháp, và rất nhiều nhà giao dịch nhìn nhận rằng đây là một trong những cách tốt nhất để đầu tư tiền bạc. Đòn bẩy giúp bạn cạnh tranh hiệu quả trên thị trường mà chỉ cần số vốn nhỏ ban đầu.

Đòn bẩy giao dịch Forex giúp bạn đặt một vị thế lớn hơn để kiếm thêm lợi nhuận. Tùy nhà môi giới, bạn có thể đặt vị thế lớn hơn từ 50 đến 1000 lần so với số tiền cần để mở vị thế.

● Ví dụ về giao dịch Forex không dùng đòn bẩy

Nếu bạn dùng $100 000 mua 1 lô (100.000 đơn vị) EUR/USD với tỉ giá 1.0920 và bán ra với tỉ giá 1.120, lúc này bạn sẽ kiếm được số tiền là 28 pip x $10 =$280 

(Mỗi phần nghìn di chuyển trong tỉ giá bằng 1 pip, mỗi pip của cặp EUR/USD tương đương $10)

● Ví dụ về giao dịch Forex dùng đòn bẩy

Tiếp theo ví dụ bên trên, nếu bạn mua 1 lô EUR/USD với tỉ giá như trên và dùng đòn bẩy 1:100, lúc này bạn có thể kiếm được số tiền là $280, nhưng bạn chỉ cần ký quỹ ban đầu $1000.

Giao dịch Forex với đòn bẩy giúp nhà giao dịch đạt được nhiều lợi nhuận mà chỉ cần ít tiền ký quỹ. Tuy nhiên, đây cũng là một con dao hai lưỡi mà bạn nên thận trọng. 

Cũng ở ví dụ trên, nếu bạn tiến hành đặt vị thế không dùng đòn bẩy, khi giá cặp EUR/USD đi xuống %10, thì bạn chỉ mất %10 số tiền. Nhưng nếu dùng đòn bẩy, bạn có thể mất hết %100 số tiền ký quỹ ban đầu. 

Tùy vào tổng số tiền bạn có trong tài khoản, lúc này nhà môi giới có thể sẽ gửi thông báo bổ sung tiền vào tài khoản để giữ vị thế, nếu không sẽ đóng vị thế (Margin call). Thông thường, vị thế của bạn sẽ bị đóng vì biến động tỉ giá diễn ra rất nhanh và hiếm khi bạn có thể nạp tiền vào tài khoản nhanh đến thế.

Thực tế trên Forex, những cặp tỉ giá chính có độ biến động thấp, nhưng các cặp tỉ giá ngoại tệ khác có độ biến động lớn hơn, có thể lên đến 35% trong năm. 

Do đó, bạn nên cân nhắc cẩn thận về yếu tố rủi ro khi dùng đòn bẩy để giao dịch cặp tỉ giá. Thậm chí dù có một số nhà môi giới cung cấp đòn bẩy lên đến 1:1000, bạn cũng không nên dùng hết khả năng đòn bẩy trong một giao dịch. Để giảm tỷ lệ đòn bẩy, bạn chỉ cần điều chỉnh kích thước lô ở mỗi giao dịch là được.

Ví dụ, Hùng và Huy đều có $1000 trong tài khoản và nhà môi giới cung cấp tỷ lệ đòn bẩy là 1:1000 khi giao dịch cặp EUR/USD.

• Hùng đặt vị thế bán với tất cả số tiền trong tài khoản và dùng tỷ lệ đòn bẩy 1:1000 ( $1000 x 1000 = 1 000 000 = 10 lô tiêu chuẩn) với tỉ giá là 1.0999. Điều này đồng nghĩa với bán $1.000.000 cặp tỉ giá EUR/USD. Nếu cặp tỉ giá đi xuống còn 1.0989 (giảm 10 pip), lúc này Hùng sẽ mất số tiền là 10 pip x 10 lô x $10 = $1000. 

• Huy lúc này vẫn do dự về tỷ lệ đòn bẩy cao và anh ấy muốn giảm rủi ro, do đó anh ấy chỉ dùng đòn bẩy 1:100 với cùng số tiền giao dịch và biến động tỉ giá như trên ( $1000 x 100 = $100 000 = 1 lô tiêu chuẩn). Lúc này, Huy chỉ mất số tiền là $100 (10% số tiền trong tài khoản).

Kết quả, cùng một giao dịch nhưng do dùng tỷ lệ đòn bẩy khác nhau nên Hùng cạn tiền trong tài khoản và không thể đặt vị thế, trong khi Huy còn 90% số tiền để mở vị thế mới. 

Qua các ví dụ bên trên, bạn có thể thấy rõ đòn bẩy có thể mang lợi nhuận và cũng có thể tổn hại đến tài khoản của mình như thế nào khi thị trường đi ngược với dự đoán. Vậy, bạn cần phải làm gì để giảm rủi ro?

Không đặt hết trứng vào một rổ

Ví dụ trên ta thấy Hùng mạo hiểm tất cả số tiền của anh ấy để đặt một vị thế. Đây là chiến lược sai lầm, cho dù tỷ lệ thành công có cao như thế nào thì ta cũng không thể nào dự đoán 100% thị trường. Giao dịch Forex khó ở chỗ, thị trường biến động liên tục nên có thể bất thình lình đi ngược với dự đoán ban đầu của bạn. Do đó, bạn nên học ở Huy, thậm chí tốt hơn Huy bằng cách chỉ nên mạo hiểm một phần tiền nhỏ mà bạn có thể chống đỡ được khi thua lỗ. Nếu bạn mạo hiểm 10% tài khoản ở một giao dịch Forex, nghĩa là bạn đã dùng đòn bẩy khá lớn.

Nguy hiểm hơn nữa, một khi đã thất bại lớn như Hùng có thể nảy sinh cách hành vi giao dịch theo cảm xúc, và có khả năng làm anh ấy mất thêm tiền chứ không thể nào kiếm lại được số tiền ban đầu.

Dùng lệnh dừng lỗ

Dùng các lệnh dừng lỗ giúp bạn đặt trước giá của vị thế, mà khi đến mức giá đó nhà môi giới sẽ đóng vị thế cho bạn. Dùng lệnh dừng lỗ giúp bạn biết được chính xác số tiền bạn đang mạo hiểm ở bất kì vị thế nào. Tùy theo chiến lược giao dịch của mỗi người mà vị thế đặt lệnh dừng lỗ sẽ khác nhau. 

Tuy nhiên, trên thực tế nhà môi giới chỉ có thể đóng vị thế tại giá có sẵn tốt nhất, sau khi đạt đến điểm dừng lỗ bạn đã đặt. Cho nên khi thị trường biến động mạnh, giá có sẵn tốt nhất có khi cách điểm dừng lỗ của bạn đến cả trăm pip. Do đó, với mỗi giao dịch bạn không nên mạo hiểm quá lớn. 

Nếu bạn mạo hiểm 1% khi bắt đầu giao dịch, giá khi đóng giao dịch vượt qua điểm dừng lỗ của bạn 3%, lúc này bạn sẽ thua lỗ từ 1% đến 4%. Còn nếu bạn mạo hiểm 10%, cũng tình huống giá vượt điểm giao dịch như thế có thể làm bạn mất đến 40% số tiền trong tài khoản.

Lệnh dừng được bảo đảm (GSL)

Lệnh này cơ bản giống lệnh dừng lỗ, tuy nhiên GSL giúp bạn đóng vị thế tại điểm dừng được đặt trước, dù thị trường có biến động ra sao cũng không ảnh hưởng được đến vị thế của bạn. Tuy nhiên, không phải nhà môi giới nào cũng cung cấp lệnh GSL và GSL chỉ có thể được đặt cách 5% so với mức đóng cửa ở thời điểm hiện tại.

Tùy vào nhà môi giới, bạn có thể dùng đòn bẩy từ 1:30 đến 1: 3000 khi giao dịch Forex. Tuy nhiên với người vừa mới bắt đầu đầu tư Forex, bạn không nên để các con số này tác động. 

Tỷ lệ đòn bẩy Forex tốt nhất cho người mới bắt đầu

Các nhà môi giới có tỷ lệ đòn bẩy thấp hơn sẽ giúp bạn bớt rủi ro hơn. Thực tế khi giao dịch Forex, người mới bắt đầu không nên dùng đòn bẩy vượt quá 1:10. Thậm chí để an toàn hơn, bạn cũng có thể tập dùng đòn bẩy 1:1 cho các giao dịch đầu tiên.

Hãy nhớ là, bạn không cần phải dùng hết tỷ lệ đòn bẩy khi giao dịch (bạn có thể điều chỉnh đòn bẩy bằng cách điều chỉnh kích thước lô như đã nói ở trên)

Chọn nền tảng giao dịch Forex với đòn bẩy tốt nhất

Đòn bẩy tốt nhất chính do bạn quyết định. Một khi bạn xác định được tỷ lệ đòn bẩy phù hơp, hãy chọn nhà môi giới nào cung cấp nhiều công cụ linh hoạt hơn để bạn giao dịch. 

Mitrade giảm thiểu rủi ro khi giao dịch ký quỹ. 

Mitrade hiểu rõ vấn đề bảo vệ các nhà giao dịch trước sự biến động liên tục của Forex và đưa ra chính sách đòn bẩy tối đa 1:200. Với các công cụ biến động mạnh hơn, ví dụ như tiền kỹ thuật số, Mitrade giới hạn đòn bẩy còn 1:10. Đây có thể nói là một trong những chiến lược bảo vệ nhà giao dịch làm Mitrade khác biệt hoàn toàn so với các nhà môi giới trên thị trường.

Một điểm sáng nữa, Mitrade giúp bạn thực hiện giao dịch với kích thước lô thấp (đến 0.01 lô), không phí hoa hồng, phí spread cực thấp và minh bạch, cùng nền tảng tích hợp các công cụ kiểm soát rủi ro giúp bạn hoàn toàn an tâm khi giao dịch.

Để bắt đầu giao dịch forex, hãy làm theo các bước sau:

〉 Truy cập nền tảng giao dịch Mitrade

〉 Tìm thị trường bạn muốn giao dịch và lựa chọn 

〉 Mở vị thế Dài hoặc Ngắn

〉 Thiết lập kích thước vị thế và Xác nhận giao dịch

Khi bạn chọn kích thước vị thế, số tiền ký quỹ và đòn bẩy sẽ hiển thị tự động trên vé giao dịch.

Lời kết

Đòn bẩy và ký quỹ là hai mặt của một vấn đề, và đây là một trong những công cụ tuyệt vời để bạn có thể khuếch đại lợi nhuận khi giao dịch Forex. Tuy nhiên, đòn bẩy cũng là con dao hai lưỡi. Bạn cần cân nhắc cẩn thận tỉ lệ đòn bẩy và sử dụng các công cụ để kiểm soát rủi ro để an toàn và thành công về lâu dài.